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系统人工-与招商证券将智能投行率先应用在股权业务不同

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中泰證券分析稱,結合國外經驗,智能投研應用前景相當廣闊,以貝萊德的「阿拉丁」平台為例,該資管平台系統為全球170多家金融機構、1.7萬名交易員提供服務,客戶管理資產規模達11萬億美元,2018年貝萊德的科技收入達到7.87億美元,其中主要是來自於阿拉丁的收入貢獻。

與招商證券將智能投行率先應用在股權業務不同,國海證券將注意力聚焦在債券業務上。今年年初,國海證券與上海懿衡信息技術有限公司簽署合作協議,擬在債券存續期管理系統升級優化、大投行業務、搭建風險研究交流平台等方面展開合作。而早在去年,雙方就曾攜手推出行業首個嵌入受託管理流程的債券存續期信用風險管理系統;去年7月,國海證券又相繼搭建工作底稿系統、債券存續期管理系統等智能管理平台,並從人員配置到流程管理、底稿管理等全面強化。

具體到智能投研領域,中信證券表示,將不斷在自營投資、另類投資業務方面,加大對人工智能/機器學習上的投入,進一步研究和開發新策略,建設更高效的交易系統。

為打破這一困局,招商證券在多個業務環節探索機械人輔助作業的模式。例如在項目質控和內核環節,利用審稿機械人幫助業務人員排查申報材料錯誤,減少文檔紕漏和項目申報風險,可將核稿效率提升數倍;銀行流水排查機械人的存在,可替代銀行流水核查中最為重複、繁重的工作,使得核查異常交易記錄的時間大大縮短;而同樣基於大數據技術的輿情監督功能,也為項目人員提供及時的特定企業、行業垂直信息,輔助其提供更具專業性的企業融資服務,既節省了檢索整理信息時間,也為企業上市后的督導、做市、市值管理等服務提供了技術支持。

證券時報記者調查發現,隨着人工智能(AI)等技術在投顧、投行、投研等多個領域的滲透,智能化工具的應用不僅使證券業員工從繁複枯燥的工作中解脫,更在一定程度上嚴格了質控風控,券商傳統業務或正在逐步實現由人員密集向知識技術密集轉型。

券商全面布局智能轉型日前,華泰聯合證券董事長劉曉丹在發佈會上表示,「金融科技的發展是一個漸進的過程,實際上是針對客戶的需求和痛點,人訓練機器、機器訓練人,相互交互學習,真正在場景中落地和應用」。華泰證券此前曾表示,公司在線上基於APP,為客戶提供智能化的綜合服務,APP月度活躍用戶數突破了700萬大關,持續位居行業第一。該公司線下依託分佈於241個經營網點的2000多名投資顧問,為客戶提供更針對性的資產配置服務。

智能工具輔助投行作業投資銀行作為典型的人員密集型行業,具有項目時間周期長、處理環節和事項繁多,需投入大量人力長期跟進等特點。具體到實踐中,項目調查、資料準備及項目審核主要依託大量項目組成員手工完成,耗費大量資源及時間。

智能投顧是業內最先應用人工智能的場景之一。以招商證券為例,公司利用AI和大數據技術,針對用戶不同層次的需求打造出一系列機械人,針對股市大盤趨勢分析、診股選股、輿情跟蹤、資產配置等核心場景的用戶需求,並通過AI為投顧服務團隊賦能,目前其人工投顧對機械人答案的採納率已達到80%,這是300多位投資顧問歷時2年的訓練成果。

此外,多家券商也將人工智能列為金融科技應用的重要目標。例如,海通證券就在2018年年報中透露,公司通過人工智能與業務相結合,推動科技運維、財務管理、業務運營、風險管理邁向智能化時代,未來將「加快科技投行建設,推進重大項目落地」。

過往一個投行項目需耗費數周時間進行關聯方核查,現今採用智能工具輔助核查,1天即可完成。繼嘗試以「智能投顧」推動財富管理轉型之後,券商開始通過「智能投行」尋求對企業融資業務的全面升級革新。

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